宏觀經(jīng)濟(jì)展望與高凈值客戶(hù)理財(cái)服務(wù)

課程大綱：

宏觀經(jīng)濟(jì)展望

一、世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入逆全球化時(shí)代

1.貿(mào)易壁壘上升

2.貨幣寬松政策出現(xiàn)拐點(diǎn)

3.新興國(guó)家增長(zhǎng)速度放緩

4.信用債違約和資本外流壓力是中國(guó)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

二、不確定性預(yù)期是資產(chǎn)價(jià)格的主要擾動(dòng)因素

1.英國(guó)脫歐的談判進(jìn)程及其經(jīng)貿(mào)協(xié)議

2.意大利是否啟動(dòng)脫歐公投？

3.川普的貨幣政策、財(cái)政政策以及能源政策的執(zhí)行力度和強(qiáng)度

宏觀經(jīng)濟(jì)政策7大變化

穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)成為治國(guó)理政重要原則

推動(dòng)“三去一降一補(bǔ)”取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展

農(nóng)業(yè)成為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革重要一環(huán)

振興實(shí)體經(jīng)濟(jì)列入供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

建立房地產(chǎn)市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制

更好發(fā)揮改革牽引作用

把全面從嚴(yán)治黨要求體現(xiàn)在黨領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)工作中

2022年保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展“七大趨勢(shì)”

預(yù)計(jì)2023年我國(guó)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入將超過(guò)5.5萬(wàn)億元

主動(dòng)降低負(fù)債資金成本，利差損風(fēng)險(xiǎn)總體可控

破題資產(chǎn)荒，保險(xiǎn)資金配置五大命題

健康險(xiǎn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，期待稅延型養(yǎng)老明年試點(diǎn)

資本競(jìng)逐保險(xiǎn)牌照，并購(gòu)熱升溫

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)啟動(dòng)行業(yè)發(fā)展“新引擎”

保險(xiǎn)將在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略上扮演越來(lái)越重要的角色

高凈值客戶(hù)理財(cái)服務(wù)

高凈值客戶(hù)保險(xiǎn)需求

中國(guó)高凈值人群數(shù)量：千萬(wàn)高凈值人群人數(shù)約134萬(wàn)，

中國(guó)高凈值人群分布：廣東千萬(wàn)富豪最多且增長(zhǎng)最快

中國(guó)高凈值人群構(gòu)成：企業(yè)主金領(lǐng)炒房者職業(yè)股民

高凈值客戶(hù)專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)

對(duì)金錢(qián)的責(zé)任決定了一個(gè)人要不要理財(cái)，

對(duì)理財(cái)?shù)男判臎Q定了他會(huì)不會(huì)找你理財(cái)。

No.1街坊型富人——金錢(qián)責(zé)任不強(qiáng)烈

No.2掙扎型富人——理財(cái)信心較弱

No.3特立獨(dú)行者——金錢(qián)責(zé)任不強(qiáng)烈

No.4領(lǐng)導(dǎo)型富人——金錢(qián)責(zé)任強(qiáng)烈

No.5贊助型富人——金錢(qián)責(zé)任較強(qiáng)

高凈值人群保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)策略

財(cái)富投資、興趣投資和心靈投資

喜好傾向性：

銷(xiāo)售中，“關(guān)系”和“實(shí)力”誰(shuí)更重要？

高凈值人群眼中，保險(xiǎn)就是保障

渠道：“人”的危機(jī)

首選保障對(duì)象：自己

新機(jī)會(huì)：高凈值人群的平均不足40歲，其下一代尚未自立，未考慮下一步資產(chǎn)配置。如今高凈值人群通過(guò)保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的比例很低，因此開(kāi)發(fā)高端保險(xiǎn)計(jì)劃，比如財(cái)富保障和財(cái)富傳承，將會(huì)更有利于保險(xiǎn)市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)。